+7 982 739-16-18
Папки стоят ребром на полке рядом с лампой. Тема кадра: разблокировка счета по 115 ФЗ помощь в Москве.

Разблокировка счета по 115 ФЗ: помощь в Москве

Разблокировка счета по 115 ФЗ: помощь в Москве от 16 000 ₽. Входит разбор документов, позиция, претензия или иск.

Смотреть услуги

Цена

от 16 000 ₽, фиксируется в договоре

Срок

первый ответ банку за 3 дня

Счет заблокирован по 115 ФЗ

Счёт разблокируем

  1. [ 01 ]

    Сначала

    Счёт компании заблокирован на 2 740 000 ₽, банк запросил 14 документов и дал 5 рабочих дней. Директор в этот момент не может платить зарплату и закрыть сделку с поставщиком. Банк отвечает отказом, потому что не увидел подтверждения по каждой операции из запроса. Мы собираем эти документы и готовим ответ в банк.

  2. [ 02 ]

    Потом

    Дальше ограничения остаются, а банк передаёт сведения в Росфинмониторинг. Тогда их снимают только через письменные пояснения с приложениями или через жалобу в межведомственную комиссию. Если и это не помогает, вопрос решает арбитражный суд.

  3. [ 03 ]

    В итоге

    Мы разбираем запрос банка по пунктам и собираем документы под каждую операцию. Готовим позицию, ответ банку и, если нужно, жалобу или иск. Клиент получает на руки готовый пакет документов и понятный план: что отправляем, когда и что делаем при отказе. В одном из наших дел доступ к деньгам вернули за 3 дня.

Что сделать самому до встречи с юристом

Эти три шага не заменяют работу юриста, но экономят время на первой встрече. Если банк уже отказал или передал сведения в Росфинмониторинг, не отправляйте повторный ответ без разбора — он может ухудшить позицию.

Что входит в помощь по разблокировке счета

С чем приходят клиенты по 115-ФЗ

Юридическая компания объясняет клиенту запись в блокноте у окна

Банк требует документы по операции

Счёт заблокирован, банк прислал запрос на 12 позиций. Непонятно, какие бумаги закрывают каждую сделку и что запрашивать у контрагента. Разбираем запрос и собираем пакет документов для ответа.

Банк передал сведения в Росфинмониторинг

Без письменных пояснений и приложений ограничения не снимают. Готовим объяснения по каждой операции и подаём с подтверждающими документами: договорами, актами, платёжками.

Банк отказал после ответа на запрос

Первая попытка не сработала, доступ к деньгам не вернули. Готовим жалобу в межведомственную комиссию или иск в арбитражный суд Москвы — по ситуации.

Операции уже прошли, и на балансе пусто

Деньги списаны или заморожены, контрагенты ждут оплаты. Восстанавливаем картину по выпискам и договорам, показываем банку экономический смысл сделок и легализацию доходов.

Как строим работу по каждому пункту запроса банка

Сначала читаем запрос банка

Каждый пункт запроса закрываем своим документом: где подтверждаем выпиской, где договором, а где объясняем смысл операции для Москвы.

Дальше — ответ и разблокировка

Трое разбирают коробку с первичными документами
[ 01 ]

Запрос банка и срок ответа

[ 02 ]

Разбор операций по выпискам

[ 03 ]

Сбор документов у контрагентов

[ 04 ]

Позиция по каждому пункту

[ 05 ]

Письменные пояснения и приложения

[ 06 ]

Ответ банку или жалоба в комиссию

[ 07 ]

Иск в арбитражный суд

Три формата участия и результат каждого

Консультация и разбор запроса

Смотрим запрос банка, выписки и договоры. Называем цену и срок.

Результат для клиента Понятный список документов и план ответа

Подготовка ответа и документов

Собираем пакет, пишем пояснения по каждому пункту запроса банка.

Результат для клиента Готовый ответ с приложениями для банка

Ведение дела до разблокировки

Ведём переписку, жалобу или иск. В заседаниях участвует тот же юрист.

Результат для клиента Дело под ключ — от 16 000 ₽, сумма в договоре

Кейсы по 115-ФЗ

Сроки, этапы и гарантии в цифрах

3 дня до разблокировки

Столько заняла разблокировка счёта компании в деле из базы. Срок зависит от запроса банка и полноты документов, а в Москве мы ведём такие дела каждый месяц.

16₽ стартовая цена

Стоимость ведения дела рассчитываем от этой суммы, а точную цену фиксируем в договоре после разбора документов. Средства разблокируем, когда банк примет пояснения и подтверждающие документы.

12 позиций типовой запрос банка

Столько пунктов обычно содержит запрос. По каждому готовим документ или письменное объяснение — помощь юриста в Москве экономит недели переписки.

1 день на разбор документов

Столько нужно, чтобы посмотреть запрос банка и назвать цену. Первая консультация бесплатно.

Цифры взяты из дел страницы: разблокировка счёта за 3 дня, удержание актива на 64 млн ₽ за 29 дней, отклонение иска на 780 000 ₽ за 63 дня для Москвы.

Как идет работа по вашему делу

В заседаниях и переписке с банком участвует тот же юрист, который готовил позицию. Клиент не пересказывает обстоятельства второму специалисту. Если по документам видно, что операция не подтверждается, говорим об этом до договора и не берём оплату.

Документы разложены по стопкам перед встречей
#01

Запрос и выписки

Читаем запрос банка и выписки по операциям. Определяем, какие сделки вызвали вопросы у банка в Москве.

#02

Список документов

Составляем перечень: договоры, счета, акты, декларации. Что запросить у контрагента — тоже пишем, чтобы закрыть каждую позицию запроса банка.

#03

Позиция по пунктам

По каждому пункту запроса готовим документ или объяснение экономического смысла операции для банка.

#04

Ответ банку

Подаём пакет с пояснениями и приложениями. Следим за сроком ответа и реакцией банка на документы.

#05

Жалоба или иск

Если банк отказал — готовим жалобу в межведомственную комиссию или иск в арбитражный суд по делу.

Где и как ведем дела по 115-ФЗ

Ведём дела по 115-ФЗ в Москве и других городах. Встречаемся в офисе или разбираем документы онлайн. Первая консультация бесплатно: смотрим запрос банка и называем цену и срок. После бесплатной консультации мы готовим ответ банку и жалобу в ЦБ.

Города работы:

  • Москва переговоры и заседания
  • Сочи офис и встречи
  • Санкт-Петербург выездная работа
  • Оренбург дела и партнёры
  • Вся Россия дистанционно и с выездом

Частые вопросы о разблокировке счета по 115 ФЗ

Блокировка по 115-ФЗ — какие документы банк требует в первую очередь?

Банк запрашивает договоры с контрагентами, счета и акты, налоговые декларации и выписки по операциям. На разборе мы смотрим, какие бумаги подтверждают законность сделки, а какие придется запросить у партнера. Список собираем под конкретный запрос банка. Вы получаете готовый пакет с пояснениями по каждому пункту. Если каких-то документов нет, подскажем, чем их заменить. В ответ включаем опись и краткое обоснование по каждому документу.

Сколько времени занимает разблокировка счета после ответа на запрос банка?

Банк рассматривает ответ обычно до 10 рабочих дней. Если документы полные, ограничения снимают быстрее. Если банк отказывает, мы готовим жалобу в межведомственную комиссию или иск в арбитражный суд, чтобы доказать отсутствие отмывания. В среднем разблокировка занимает от 3 до 30 дней. Точный срок зависит от загруженности банка и сложности операций. Мы называем срок после разбора документов и фиксируем его в договоре. После подачи жалобы запрашиваем у банка письменный статус рассмотрения.

Что делать после передачи?

Передача сведений в Росфинмониторинг не означает запрет на операции. Банк обязан сообщать о подозрительных сделках, но операции могут продолжаться. Мы готовим письменные пояснения с приложениями: договоры, акты, выписки. Эти документы снимают вопросы банка и помогают быстрее снять блокировку. Если ограничения уже введены, подаем жалобу в межведомственную комиссию. К жалобе прикладываем копии договоров, актов и выписок.

Можно ли снять ограничения?

Да, если операции реальные и подтверждены документами. Банк смотрит на экономический смысл сделки, а не только на факт перевода. Мы собираем доказательства: договоры, счета, акты, налоговые декларации. Если операция не подтверждается, мы прямо сообщим об этом до договора и не возьмем оплату за ведение. В остальных случаях готовим позицию и добиваемся снятия ограничений. Мы сопровождаем клиента на всех этапах взаимодействия с банком и контролирующими органами. Мы также отслеживаем сроки ответа банка и напоминаем о них. Если банк затягивает, направляем официальный запрос. Запрос направляем в письменной форме с отметкой о получении.

Кто подает жалобу в межведомственную комиссию — юрист по доверенности?

Жалобу подает юрист по нотариальной доверенности от вашей компании. Мы готовим текст со ссылками на документы и приложения. Комиссия рассматривает обращение в течение 10 рабочих дней. Если решение отрицательное, обращаемся в арбитражный суд. Ведет дело тот же юрист, который готовил позицию. Вы не пересказываете обстоятельства второму специалисту. При необходимости юрист лично участвует в заседаниях комиссии. Это позволяет сразу уточнить спорные моменты. К заседанию готовим заявление с дополнительными письменными пояснениями по каждой подозрительной операции.

Женщина читает иск, коллега держит папку. Тема кадра: разблокировка счета по 115 ФЗ помощь в Москве.

Запишитесь на бесплатную консультацию

Запишитесь на бесплатную консультацию: разберём документы и назовём цену и срок. Ведение дела — от 16 000 ₽, оплата по этапам выполненных работ, доступ к деньгам вернут после подачи пояснений.

Направления работы: полные формулировки

  • Разбор запроса банка и документов — На разборе читаем запрос банка и смотрим, что именно он требует по каждой операции. Определяем, какие документы подтверждают законность сделки, а какие придётся запрашивать у контрагента. Составляем список: договоры, счета, акты, налоговые декларации, выписки. По каждому пункту запроса готовим письменное пояснение с приложениями. Клиент получает на руки готовый пакет и понимает, что и когда отправляем в банк.
    • Читаем запрос банка и выписываем требования
    • Определяем, какие документы подтверждают сделку
    • Составляем список недостающих бумаг
    • Запрашиваем документы у контрагента
    • Готовим пояснения по каждой операции
  • Позиция по каждому пункту запроса банка — Строим позицию по каждому пункту запроса банка. Что подтверждаем выписками и договорами, а где объясняем экономический смысл операции. Показываем связь между контрагентом, суммой и задачей бизнеса. Если банк задал вопрос по конкретной сделке, готовим отдельное пояснение с приложениями. Клиент получает готовый текст ответа и список документов, которые к нему прикладываем.
    • Подтверждаем операции выписками и договорами
    • Объясняем экономический смысл каждой сделки
    • Снимаем вопросы банка по контрагенту
    • Показываем связь операций с задачами бизнеса
    • Готовим отдельное пояснение по спорной сделке
  • Ответ банку — Если банк передал сведения в Росфинмониторинг, готовим письменные пояснения и приложения. Без них ограничения по счёту не снимают. Собираем пакет по каждой операции: договоры, счета, акты, выписки, декларации. Отправляем ответ банку с описью вложения или через банковский канал. Клиент получает копию отправленных документов и понимает, какой срок ответа у банка.
    • Готовим письменный ответ банку по пунктам
    • Собираем приложения по каждой операции
    • Пишем пояснения для Росфинмониторинга
    • Отправляем документы с описью вложения
    • Фиксируем дату ответа и следующий шаг
  • Жалоба в комиссию или иск в суд — Если банк отказал в разблокировке после ответа на запрос, готовим жалобу в межведомственную комиссию или иск в арбитражный суд. В заседаниях и переписке участвует тот же юрист, который готовил позицию. Клиент не пересказывает обстоятельства второму специалисту. Ведём дело до снятия ограничений по счёту. Оплата по этапам: разбор, позиция, жалоба или иск, представительство.
    • Готовим жалобу в межведомственную комиссию
    • Составляем иск в арбитражный суд
    • Ведём заседания и переписку с банком
    • Ведёт дело тот же юрист, что готовил позицию
    • Оплата по этапам: разбор, позиция, иск

Практика: полные описания дел

  • Удержали актив стоимостью 64 млн ₽ — Актив 64 млн ₽ удержали за 29 дней. В сделке на актив 64 млн ₽ пункт отдавал при споре подсудность, расчёты и контроль второй стороне. До подписания оставалось 29 дней. Пункт вынули и показали, какие письма после подписи стали бы согласием. Переписали подсудность, платежи и то, кто доказывает объём. Протокол разногласий собрали списком правок. За 29 дней документы переподписали: актив на 64 млн ₽ остался у покупателя, а не уходил вместе со спором.
    • Пункт о подсудности, который уводил контроль
    • Письма, которые после подписания стали бы согласием
    • Новый порядок платежей и доказывания объёма
    • Протокол разногласий списком конкретных правок
    • Переподписание сделки за 29 дней до закрытия
  • Разблокировали счёт компании за 3 дня — Счёт разблокирован за 3 дня. Декларация была отправлена вовремя, но из-за сбоя у оператора не дошла до налоговой. Решение о блокировке пришло в банк, хотя основание для него появляется только через 20 рабочих дней после срока сдачи. Получили у оператора квитанцию об отправке и протокол ошибки. Направили в налоговую заявление об отмене блокировки с доказательствами. За 3 дня налоговая отменила решение, банк снял блокировку. Зарплату выплатили вовремя.
    • Квитанция об отправке декларации
    • Протокол ошибки оператора связи
    • Заявление об отмене блокировки
    • Контроль ответа налоговой по дням
    • Снятие блокировки банком
  • Защитили небольшой автосервис от иска на 780 000 ₽ — Иск 780 000 ₽ отклонён за 63 дня. Двигатель сломался через месяц после ремонта. Владелец машины требовал полную стоимость нового двигателя. Собрали заказ-наряды, фото состояния двигателя при приёмке и отказ клиента от рекомендованного ремонта. Назначили автотехническую экспертизу. Экспертиза подтвердила, что поломка не связана с ремонтом. За 63 дня суд отказал в иске на 780 000 ₽.
    • Заказ-наряды и акт приёмки машины
    • Фото двигателя до ремонта
    • Отказ клиента от рекомендованных работ
    • Автотехническая экспертиза
    • Отказ в иске к автосервису
  • Владелец бизнеса закрыл личные долги на 7,9 млн ₽ — 7,9 млн ₽ списали за 289 дней. Кредиты брались на физлицо и вкладывались в оборот компании. Компания закрылась, долг 7,9 млн ₽ остался на собственнике. Показали движение денег от банков в компанию по выпискам. Объяснили управляющему, почему продажа доли за год до процедуры прошла по рыночной цене, приложили оценку. Сделки не оспорили. За 289 дней суд освободил собственника от долгов на 7,9 млн ₽.
    • Выписки о переводе кредитов в оборот компании
    • Оценка доли, проданной до процедуры
    • Ответы управляющему по каждой сделке
    • Позиция по требованиям трёх банков
    • Освобождение от долгов 7,9 млн ₽
  • Заменили штатного юриста абонентским обслуживанием — Переход на абонемент за 60 дней. Один юрист не успевал с договорами и проигрывал дела, где нужен опыт арбитража. Расходы на его зарплату были выше абонемента. Приняли дела у штатного юриста, составили реестр договоров и судов. Настроили порядок заявок от отделов и сроки ответа. За 60 дней компания перешла на абонентское обслуживание. Расходы на юридическую функцию снизились.
    • Приём дел у штатного юриста
    • Реестр договоров и судебных дел
    • Порядок заявок от отделов
    • Сроки ответа по каждому типу задач
    • Снижение расходов на юридическую функцию
  • Взыскали 1,2 млн ₽ компенсации за товарный знак — 1,2 млн ₽ компенсации за 139 дней. Знак был зарегистрирован, но конкурент использовал сходное обозначение на упаковке и в рекламе. Продажи клиента в регионе упали. Зафиксировали покупку товара конкурента и рекламу нотариально. Направили претензию, после отказа подали иск о запрете использования и компенсации. За 139 дней суд запретил конкуренту использовать обозначение и взыскал 1,2 млн ₽ компенсации.
    • Свидетельство на товарный знак
    • Нотариальная фиксация продаж конкурента
    • Претензия о прекращении нарушения
    • Иск о запрете и компенсации
    • Решение суда в пользу правообладателя
  • Отбили возражения банка и списали 2,74 млн ₽ — 2,74 млн ₽ списали за 278 дней. Крупный кредитор заявил, что клиент брал кредиты, зная, что не вернёт. Долг 2,74 млн ₽, банк просил не освобождать от обязательств. Собрали трудовую книжку, справки о сокращении и медицинские документы о болезни, из-за которой упал доход. Показали, что кредиты брались при прежней зарплате. Суд отклонил возражения банка. За 278 дней клиент освобождён от долга 2,74 млн ₽.
    • Возражения банка и их доводы
    • Справки о сокращении и прежней зарплате
    • Медицинские документы о падении дохода
    • Хронология кредитов и платежей по ним
    • Освобождение от долга несмотря на возражения

До разговора с юристом: полные формулировки

  • Соберите все документы — Просьба об отсрочке или рассрочке для суда — признание долга: по статье 203 Гражданского кодекса срок исковой давности после неё начинается заново. А частичная оплата сама по себе весь долг не признаёт, так разъяснил Верховный суд в постановлении Пленума № 43.
    • Акт сверки прерывает давность, только если его подписал уполномоченный человек, а не бухгалтер без доверенности.
    • Даже после истечения давности письменное «долг признаём» запускает её заново: статья 206 Гражданского кодекса.
    • Между компаниями иск можно подать через 30 календарных дней после претензии, если договор не ставит другой срок.
    • В ответе пишите «претензию получили, проверяем» — без сумм, сроков оплаты и извинений.
  • Зафиксируйте — Срок начинается на следующий день после получения письма, а не с даты в его шапке: статья 191 Гражданского кодекса. Письмо, которое вы не забрали и оно вернулось отправителю, суд считает полученным — пункт 67 постановления Пленума Верховного суда № 25.
    • Последний день пришёлся на выходной — срок переносится на ближайший рабочий день (статья 193 Гражданского кодекса).
    • Действовать можно до 24:00 последнего дня: письмо, сданное на почту этим вечером, отправлено в срок (статья 194).
    • Возражения на судебный приказ — 10 дней с получения копии, и приказ отменяют без доказательств (статьи 128–129 ГПК).
    • Месяц на апелляцию идёт с даты мотивированного решения, а не с оглашения в зале: уточните её в канцелярии суда.
  • Составьте короткое пояснение — Письмо по электронной почте суд считает надлежащим сообщением, если договор не запрещает такой канал: это пункт 65 постановления Пленума Верховного суда № 25. Слабое место не канал, а форма: скриншот легко оспорить, исходный файл — нет.
    • Сотрудник писал с личного номера — это всё равно слова компании, если видно, что он действовал от её имени (статья 182 ГК).
    • Запись разговора, где вы участвовали сами, допустима; суду назовите дату, участников и условия записи (статья 77 ГПК).
    • Если чат могут удалить, нотариус оформит протокол осмотра переписки или сайта — такой документ оспорить сложно.
    • Штатный экспорт Telegram и WhatsApp сохраняет даты и вложения: сделайте его до того, как вторая сторона почистит чат.

Вопросы и ответы: полные формулировки

  • Блокировка по 115-ФЗ — какие документы банк требует в первую очередь? — Банк запрашивает договоры с контрагентами, счета и акты, налоговые декларации и выписки по операциям. На разборе мы смотрим, какие бумаги подтверждают законность сделки, а какие придется запросить у партнера. Список собираем под конкретный запрос банка. Вы получаете готовый пакет с пояснениями по каждому пункту. Если каких-то документов нет, подскажем, чем их заменить. В ответ включаем опись и краткое обоснование по каждому документу.
  • Сколько времени занимает разблокировка счета после ответа на запрос банка? — Банк рассматривает ответ обычно до 10 рабочих дней. Если документы полные, ограничения снимают быстрее. Если банк отказывает, мы готовим жалобу в межведомственную комиссию или иск в арбитражный суд, чтобы доказать отсутствие отмывания. В среднем разблокировка занимает от 3 до 30 дней. Точный срок зависит от загруженности банка и сложности операций. Мы называем срок после разбора документов и фиксируем его в договоре. После подачи жалобы запрашиваем у банка письменный статус рассмотрения.
  • Что делать после передачи? — Передача сведений в Росфинмониторинг не означает запрет на операции. Банк обязан сообщать о подозрительных сделках, но операции могут продолжаться. Мы готовим письменные пояснения с приложениями: договоры, акты, выписки. Эти документы снимают вопросы банка и помогают быстрее снять блокировку. Если ограничения уже введены, подаем жалобу в межведомственную комиссию. К жалобе прикладываем копии договоров, актов и выписок.
  • Можно ли снять ограничения? — Да, если операции реальные и подтверждены документами. Банк смотрит на экономический смысл сделки, а не только на факт перевода. Мы собираем доказательства: договоры, счета, акты, налоговые декларации. Если операция не подтверждается, мы прямо сообщим об этом до договора и не возьмем оплату за ведение. В остальных случаях готовим позицию и добиваемся снятия ограничений. Мы сопровождаем клиента на всех этапах взаимодействия с банком и контролирующими органами. Мы также отслеживаем сроки ответа банка и напоминаем о них. Если банк затягивает, направляем официальный запрос. Запрос направляем в письменной форме с отметкой о получении.
  • Кто подает жалобу в межведомственную комиссию — юрист по доверенности? — Жалобу подает юрист по нотариальной доверенности от вашей компании. Мы готовим текст со ссылками на документы и приложения. Комиссия рассматривает обращение в течение 10 рабочих дней. Если решение отрицательное, обращаемся в арбитражный суд. Ведет дело тот же юрист, который готовил позицию. Вы не пересказываете обстоятельства второму специалисту. При необходимости юрист лично участвует в заседаниях комиссии. Это позволяет сразу уточнить спорные моменты. К заседанию готовим заявление с дополнительными письменными пояснениями по каждой подозрительной операции.

115-ФЗ: первый шаг и срок

  • Какой документ у вас на руках?
  • Сколько времени осталось?
  • Кто вы в этой ситуации?
  • Что вы уже сделали?
  • Претензия или требование
  • Иск или повестка
  • Договор перед подписью
  • Письмо госоргана
  • Меньше 10 дней
  • До месяца
  • Срок уже прошёл
  • Срок не указан
  • Частное лицо
  • Индивидуальный предприниматель
  • Компания
  • Покупатель или дольщик
  • Ничего
  • Ответил письмом
  • Идёт суд
  • Есть решение
  • Не отвечайте по существу, пока не сверены даты и сумма. Подготовим письменную позицию.
  • Позиция за 3 рабочих дня
  • Проверьте дату получения повестки. Подготовим отзыв и список доказательств к заседанию.
  • Отзыв за 5 рабочих дней
  • Пришлите проект договора. Отметим пункты, которые меняют ответственность и сроки.
  • Разбор договора за 2 рабочих дня
  • Проверим, какой срок даёт письмо, и подготовим ответ без лишних пояснений.
  • Ответ за 3 рабочих дня